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王先生的百万投资理财规划 三步搞定

2016-01-19 17:59:54| 点击量:| 我要分享 摘要: 新年伊始,很多人手头已经积攒了不少资金,尤其是对于高净值收入人群来说,不进行投资理财规划,那真是对不起你那高额的收入。如果不会理财规划怎么办呢?来看看别人的理财故事。王先生的百万投资理财规划,用三步就搞定了。
  新年伊始,很多人手头已经积攒了不少资金,尤其是对于高净值收入人群来说,不进行投资理财规划,那真是对不起你那高额的收入。如果不会理财规划怎么办呢?来看看别人的理财故事。王先生的百万投资理财规划,用三步就搞定了。
 
  第一步:确定理财目标
 
  1.明确收益目标。王先生希望通过投资理财实现对抗通货膨胀以及增值资产,在2016年的年末能够获得20%左右的收益目标。
 
  2.评估自我风险承受能力。根据自己的收入情况,支出情况,资产情况以及对投资风险的看法,来评估出自己的风险承受能力。而年收入80万以上,拥有10年投资经验的王先生具备很高的的风险能力,所以也希望此次的理财能够收益最大化。

王先生的百万投资理财规划 三步搞定
 
  第二步:确定投资理财产品
 
  1.先了解市场行情。在选择理财产品前,自然需要关注一下当下的市场行情,否则盲目投资会惨不忍睹。
 
  2.明确投资策略。了解了市场行情以后,王先生开始制定投资计划,根据当下的市场行情,可以增加VC/PE、P2P、对冲等产品,同时也要保证稳健的收益,所以仍然要加入债券和货币基金类的稳固型理财产品。
 
  3.圈定投资品种。王先生准备投资债券基金,投资期限一个季度;VC/PE,投向互联网、医疗等方向;P2P,准备持有一年左右;投资美元产品,分散A股风险;对冲基金;股票基金,准备持有选股型基金。
 
  第三步:确定投资组合
 
  根据以上所圈定的投资理财品种,进行比例的分配,从而让组合更加的稳固。王先生做出的投资比例如下:23%的股票型基金+20%的对冲产品+15%的VC/PE+15%的美元基金产品+12%的P2P理财产品+10%的债券型基金+5%的货币基金。
 
  王先生的投资理财规划就做好了,根据不同的投资者情况,适当的调整比例以及投资理财产品,合适的投资组合要建立在自我的剖析以及对市场行情的把握。

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