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新手投资基金看不懂基金季报咋办?3招搞定

2016-01-07 17:58:00| 点击量:| 我要分享 摘要: 投资理财的浪潮早已刮起,人们纷纷出手进行投资理财,而投资基金的用户也是非常多的。不过在投资基金的时候,需要看得懂基金季报,了解基金走势。但是新手看不懂咋办呢?3招教你看懂基金季报。
  投资理财的浪潮早已刮起,人们纷纷出手进行投资理财,而投资基金的用户也是非常多的。不过在投资基金的时候,需要看得懂基金季报,了解基金走势。但是新手看不懂咋办呢?3招教你看懂基金季报。
 
  近期,各家基金公司陆续披露了2014年的三季度基金报告,如果你决定开始尝试基金投资或正持有基金,那就关注一下基金季度报告吧。当然,看基金季报要看重点哦!
 
  1.投资组合
 
  对于基民来讲,这是考察基金投资风格的重要依据。除了纯债基金、一级债基和货币基金外,基金的季报都会披露占净值前10名的重仓股和按行业分类的股票投资组合,我们可以从重仓股的行业上,大致判断基金经理的投资偏好。

新手投资基金看不懂基金季报咋办?3招搞定
 
  2.基金业绩
 
  在季报中,重点关注基金净值增长指标,包括净值增长率和累计净值增长率。如果要了解基金实际运作与业绩基准的差异程度,还可以同业绩比较基准进行比较,从而大致判断基金的运作绩效。
 
  3.关注份额变化
 
  这可以让用户了解基金是否受到投资者的青睐,如果份额变化较前几期报告更加剧烈,意味着出现了较大规模的申购或赎回。另外,基金规模的过大或过小,对基金的流动性、投资风格等方面也会产生不利影响。规模太大,比如景顺长城内需增长贰号,三季度规模高达79.05亿元,但近1年的业绩一直不佳,“船大掉头难”还是有道理的。规模太小,也要谨慎投资,尤其是资产净值在1亿元以下的基金,业绩也比较差。
 
  基金季报作为展示过去一个季度基金业绩的“成绩单”,只能反映过去的业绩,并不能代表其未来的业绩情况。查阅基金季度报告只是起到一个全面了解的作用,投资还是要综合判断的。

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